金融案例：构建高效统一的需求登记与管理方案
在金融行业数字化转型背景下，银行等金融机构面对着业务模式创新与数据应用的深度融合。业务上所需要的不再是单纯的数据，而是数据背后映射的业务趋势洞察，只有和业务相结合转化为业务度量指标，经过数据分析处理呈现为报表进行展示，才气真正体现它们的代价。但在需求转化为指标的过程中，存在需求管理杂乱、登记维护难统一、指标溯源困难等痛点，进而需要统一的需求登记平台进行管控。
本文结合实际案例，深入探究了需求登记管理方案在金融客户中的应用，为银行等金融机构构建高效统一的需求登记管理体系，提供了有用的参考与借鉴。
建设背景
以某头部都会商业银行为例，随着业务的快速发展和羁系要求的日益严酷，面对着复杂多变的业务指标管理挑战。该银行拥有多条业务线，包括零售、公司、金融市场等多个部分，产生的指标需求量大、涉及业务环节复杂、维度众多。
由于缺乏统一的指标需求管理平台，导致指标口径不一、更新滞后、查询困难等问题频发，不仅影响了内部管理决策效率，也在一定程度上加大了合规风险。
案例场景
行内组织架构变革逐渐由数开主导变为业务主导，团体上分为四个焦点部分：业务部分、数据管理部分、指标属主部分和大数据应用部分。这四个部分在指标开发流程中互相配合，助力行内数据决策与业务发展。
某业务部分经理小王在季度业务分析会上提出，需要了解该行信用卡业务在第一季度的逾期率情况。业务领导考核通过后，小王将这一需求提交给指标属主部分的产品经理小李。小李收到需求后，经过信息比对，发现现有指标库中并没有直接反映信用卡逾期率的指标。于是小李定义了一个新的业务指标，描述了指标开发涉及到的底子信息、业务口径等信息，并完成了登记和发布。随后，大数据应用部分架构师小张进行了技术评估，增补了技术口径、详细SQL等信息，并指派数据开发小朱。最终由小朱根据这个新指标进行了开发，并将结果呈现给业务部分经理小王进行业务验数。
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痛点分析
金融机构在数字化转型中面对多项挑战，包括需求登记流程缺失、指标检索低效、管理体系混乱、开发流程不规范、需求变更无法溯源以及审计合规压力等痛点，影响业务指标的呈现效果和开发质量。
• 需求登记流程空缺：存在需求泉源广泛、开发排期紧张，需求流程分散、无统一管控平台的问题，导致数据质量和正确性难以保证，制约了技术对业务诉求响应时效的支撑。
• 指标检索效率低下：在查找所需指标及其汗青数据时，通常需要进行指标信息比对，需在差异业务体系中泯灭大量时间搜索，随着指标需求不绝增长，急需开释相应人力。
• 指标管理体系混乱：指标往往涉及跨部分多条线的业务分类及过程，各部分在定义和使用同一指标时存在理解和盘算方法上的差异，传统管理模式难以适应当下组织架构及产品计谋的频繁更迭。
• 指标开发流程不规范：出于快速响应业务诉求的目的，指标开发过程通常会忽视元数据信息的维护，导致业务体系指标信息美满度低、频繁重复开发、数据管理难推动。
• 需求变更无法溯源：指标需求变更后，无法快速正确地定位汗青版本的信息，并传递到相关体系和职员，影响业务响应速度和决策有用性。
• 审计合规压力：因指标资源管理的无序性，无法快速提供完备的汗青指标演变记录以满足表里部审计要求。
建设方案
01 美满需求登记
需求登记的流程中，需要明白需求提交、审批、开发、测试、上线等各个环节的流程和责任人，确保需求流程的规范化和统一化。根据业务紧急程度、开发难度等因素，对需求进行优先级分类，确保重要需求得到优先处理。另外，需要提供需求池进行需求信息的集中存储和统一管理，方便各方职员进行需求查看和跟进。
02 规范指标管理
指标开发往往存在前置定义不清晰、缺少统一指标管理的问题，因此需要规范指标管理，对全行指标进行梳理和分类，建立统一的指标库，方便业务职员查找和使用。
指标开发之前，需要强化对元数据信息的收集和维护，确保指标信息的完备性和正确性。针对指标的根本信息、业务口径、技术口径、详细SQL等信息进行规范化维护，使指标定义流程更加规范化。
除此之外，针对指标的检索和溯源，需要提供智能检索和版本控制能力。业务职员通过输入关键词，能快速定位所需指标，大大进步检索效率；通过汗青版本比对，能查看指标的变化趋势和汗青数据，对已经开发完成的指标进行复用，避免重复开发，进步开发效率。
03 平台建设
平台提供一站式需求登记、指标定义、指标总览模块，支持对接业务审批管理。对于公共模块，提供平台管理功能，支持成员引入、脚色设置、日志管理。
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1、 需求池管理
业务经理在需求池进行业务需求的统一登记和管理，需求通过审批后可指派给产品经理进行后续的指标定义。平台提供需求目录和需求导入功能，规范化业务需求的分类整理，适配业务需求批量导入的场景。
2、指标池管理
需求经过业务管理员审批通过后，可由业务经理指派给产品经理进行指标定义，包括定义指标根本信息、业务口径、业务分类、数据域等信息。
业务经理和产品经理在查看需求的过程中，可能需要比对汗青指标的信息，以判断是否有满足条件的指标可复用。针对批量维护指标的需求，平台提供了指标导入功能，支持导入指标宽表并在平台展示。
指标设置的过程中，可能有很多差异的业务设置字段，因此平台提供模版管理的功能，支持业务职员自定义指标步调，维护业务分类、业务过程、数据域等信息。
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3、 业务审批
平台提供业务审批的功能，业务管理员在考核需求或指标口径时，可在审批中央模块进行审批操纵，确保需求和指标的发布质量。
4、指标检索
提供全局搜索的能力，支持按指标名称或描述信息进行检索，提供多样化图表展示，使业务职员能便捷查询指标内容，更加直观的看到指标发布内容。
建设收益
结合配套需求管理方案的使用，该行实现了集中式、尺度化的需求管理，提升了数据的划一性和正确性，降低了由指标理解偏差引发的风险。通过统一的需求管理流程，规范化了指标需求的处理，实现了数据资源的快速查询与获取，大大进步了管理层的决策效率。通过强化内控与合规能力，保障了银行在服从法规方面的稳健表现：
• 进步数据质量与划一性：平台统一维护了3000+业务新增及汗青指标，实现了跨业务线的统一指标语义。
• 汗青需求对比迭代：平台支持了1000+指标的对比分析，减少了业务上的重复开发。
• 强化内控与合规能力：完备的汗青指标信息为内部控制、风险管理以及外部审计提供了有力支持。
• 提升数据需求的协同效率：基于统一的平台，各部分能够更好地共享和和谐资源，增强了团队间的协作与沟通效果。
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